PROCESS

경기 사이클 분석

경기 사이클 변화에 흔들림 없는
절대수익 실현에 특화된 글로벌 자산배분

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투자 철학의 비하인드 스토리

투자의 본질을 찾는 AIM의 질문은, 자본시장 역사상 가장 다이나믹한 시기 중 하나였던 2000년대 초반으로 거슬러 올라갑니다. 저희는 미국 월가 한가운데에서 폭발적인 상승장, 2008년의 반토막 폭락, 그리고 폭락 후의 점진적인 경기 회복을 모두 경험했습니다. 욕심에 눈이 멀어 투기성 짙은 선택을 하다 모든 것을 잃은 사람들과 금융위기의 여파로 죄없이 삶이 무너져버린 사람들 모두를 보았습니다. 변화무쌍한 시장 국면과 이에 휩쓸리는 사람들의 삶을 보면서, 저희는 금융을 잘 알지 못하는 일반인에게 필요한 투자가 무엇일까 깊은 고민을 했습니다. 그 고민의 결과, AIM의 투자 철학을 깊이 반영하는 알고리즘, 에스더가 탄생했습니다.

맞춤형 포트폴리오 &
자산 배분

극심한 시장 위기 발생시에도, 자산가치 하락폭이 최대 10%
내외로 제한되도록 선제적인 위험 관리

다양한 기회를 동시에 잡는 것

글로벌 시장에는 늘 다양한 투자기회가 존재합니다. 한번에 특정 자산에 집중투자하는 대신, 전세계 다양한 자산에 분산투자하는 포트폴리오 방식을 활용함으로써, AIM은 수많은 투자기회에 폭넓게 노출될 수 있습니다. 특히, 투명한 운용성, 낮은 수수료/보수구조로 금세기 최고의 금융상품으로 평가받는 ETF를 활용해 투자금의 규모가 크지 않더라도 손쉽게 글로벌 분산투자가 가능합니다.

시장 국면의 변화를 인식하는 것

금융시장에는 7년~10년 단위로 반복되는 주기가 있어, 각 국면마다 위험성이 높아지는 특정 자산이 있습니다. 국면의 변화를 인식하고 위험 자산의 비중을 조정함으로써, AIM은 국면 별 투자기회를 놓치지 않으면서도 위험을 대폭 낮출 수 있습니다. 이렇듯 자산 유형 별 배분을 효과적으로 조정하는 투자방식은 금융계와 학계에서 모두 인정하는 검증된 전략입니다.

하락 리스크를 철저하게 관리하는 것

워렌 버핏의 첫번째 투자 원칙은 "돈을 잃지 말라" 입니다. 특히 개인투자자의 경우, 평가손실이 커지면 회복하기 힘든 경우가 많습니다. 그렇기에 AIM은 리스크 관리를 최우선으로 생각합니다. 리스크를 체계적으로 관리하여, 일확천금 대신 꾸준하고 경쟁력 있는 수익을 추구합니다. 무엇보다 2008년과 같은 초유의 금융위기에도 상대적인 손실을 최소화 하는 전략을 취하고 있습니다.

ETF SELECTION

AIM은 미국에 상장되어 있는 2,500여 개의 글로벌 상장지수펀드 (ETF)를 분석하여, 비용은 낮고 유동성이 높은 종목을 추천합니다. 이들 종목이 분산투자하는 대상은 무려 총 77개국 12,700여개의 자산입니다.

ETF는 낮은 비용으로도 효과적인 분산투자가 가능한 금융상품 입니다. 주식, 채권, 부동산, 원자재 등 자산 유형 별 전체 시장 지수의 수익률을 따르면서도 개별 주식 종목처럼 실시간 거래가 가능합니다. 또한 운용의 투명성, 높은 유동성, 세제 혜택 등으로 인해 글로벌 자산배분 전략을 실행하기에 적합합니다.

특히, 국내가 아닌 해외에 상장된 ETF에 직접 투자하면 비과세 혜택이 있습니다. AIM의 투자대상인 뉴욕증시 상장 ETF는 연간 250만원까지 투자수익이 비과세됩니다. 또한, 종합소득세 신고시 최대 50% 세금을 절약할 수 있습니다. 배당소득의 경우, 한-미 조세협약에 따라 15.4%가 원천징수됩니다.

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투자의 본질을 찾는 AIM의 질문은, 자본시장 역사상 가장 다이나믹한 시기 중 하나였던 2000년대 초반으로 거슬러 올라갑니다. 저희는 미국 월가 한가운데에서 폭발적인 상승장, 2008년의 반토막 폭락, 그리고 폭락 후의 점진적인 경기 회복을 모두 경험했습니다. 욕심에 눈이 멀어 투기성 짙은 선택을 하다 모든 것을 잃은 사람들과 금융위기의 여파로 죄없이 삶이 무너져버린 사람들 모두를 보았습니다. 변화무쌍한 시장 국면과 이에 휩쓸리는 사람들의 삶을 보면서, 저희는 금융을 잘 알지 못하는 일반인에게 필요한 투자가 무엇일까 깊은 고민을 했습니다. 그 고민의 결과, AIM의 투자 철학을 깊이 반영하는 알고리즘, 에스더가 탄생했습니다.

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극심한 시장 위기 발생시에도, 자산가치 하락폭이 최대 10% 내외로 제한되도록 선제적인 위험 관리

다양한 기회를 동시에 잡는 것

글로벌 시장에는 늘 다양한 투자기회가 존재합니다. 한번에 특정 자산에 집중투자하는 대신, 전세계 다양한 자산에 분산투자하는 포트폴리오 방식을 활용함으로써, AIM은 수많은 투자기회에 폭넓게 노출될 수 있습니다. 특히, 투명한 운용성, 낮은 수수료/보수구조로 금세기 최고의 금융상품으로 평가받는 ETF를 활용해 투자금의 규모가 크지 않더라도 손쉽게 글로벌 분산투자가 가능합니다.

시장 국면의 변화를 인식하는 것

금융시장에는 7년~10년 단위로 반복되는 주기가 있어, 각 국면마다 위험성이 높아지는 특정 자산이 있습니다. 국면의 변화를 인식하고 위험 자산의 비중을 조정함으로써, AIM은 국면 별 투자기회를 놓치지 않으면서도 위험을 대폭 낮출 수 있습니다. 이렇듯 자산 유형 별 배분을 효과적으로 조정하는 투자방식은 금융계와 학계에서 모두 인정하는 검증된 전략입니다.

하락 리스크를 철저하게 관리하는 것

워렌 버핏의 첫번째 투자 원칙은 "돈을 잃지 말라" 입니다. 특히 개인투자자의 경우, 평가손실이 커지면 회복하기 힘든 경우가 많습니다. 그렇기에 AIM은 리스크 관리를 최우선으로 생각합니다. 리스크를 체계적으로 관리하여, 일확천금 대신 꾸준하고 경쟁력 있는 수익을 추구합니다. 무엇보다 2008년과 같은 초유의 금융위기에도 상대적인 손실을 최소화 하는 전략을 취하고 있습니다.

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AIM은 미국에 상장되어 있는 2,500여 개의 글로벌 상장지수펀드 (ETF)를 분석하여, 비용은 낮고 유동성이 높은 종목을 추천합니다. 이들 종목이 분산투자하는 대상은 무려 총 77개국 12,700여개의 자산입니다.

ETF는 낮은 비용으로도 효과적인 분산투자가 가능한 금융상품 입니다. 주식, 채권, 부동산, 원자재 등 자산 유형 별 전체 시장 지수의 수익률을 따르면서도 개별 주식 종목처럼 실시간 거래가 가능합니다. 또한 운용의 투명성, 높은 유동성, 세제 혜택 등으로 인해 글로벌 자산배분 전략을 실행하기에 적합합니다.

특히, 국내가 아닌 해외에 상장된 ETF에 직접 투자하면 비과세 혜택이 있습니다. AIM의 투자대상인 뉴욕증시 상장 ETF는 연간 250만원까지 투자수익이 비과세됩니다. 또한, 종합소득세 신고시 최대 50% 세금을 절약할 수 있습니다. 배당소득의 경우, 한-미 조세협약에 따라 15.4%가 원천징수됩니다.

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